用商户收款二维码消费 套现近百亿 15人落网

发布 : 2021-10-18  来源 : 明报新闻网


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【明报专讯】江苏扬州市公安局江都分局周日（17日）通报，警方近日从中国人民银行扬州市中心支行移交的线索入手，成功破获一宗特大非法经营案，拘捕15名疑犯，梳理涉案资金近百亿元（人民币，下同）。据称，该案是全国首宗利用商户收款码非法套现的案件，嫌疑人犯案方式前所未有，活动范围遍布全国10多个省、市、区。

中国人民银行扬州市中心支行去年8月19日向警方移交一条涉嫌洗钱的线索，指江都人A先生、扬州广陵人B先生的银行帐户异常活跃。警方调查发现，两人均为普通工人，每月收入仅数千元，但名下银行卡的流水却在数百万元以上，与各自的收入水平明显不符。

两人被捕后供称，他们发现不少银行都在推行便民政策，在工商部门注册的正规商户可办理收款二维码，免交易手续费，且民宿、汽修厂等规模稍大的商户免收手续费的额度非常大。于是，两人分别申请了大量的信用卡，用家人的名义办理了多个工商执照，再申请了多个商户收款二维码。二人将收款码共享，扫码套取大量现金，隔几天再将现金还进信用卡，反覆扫码「消费」。

两人续指，在疯狂「消费」达到一定额度后，银行会返现，例如某银行规定，该行信用卡一个月消费达80万元，便可获8,000元现金返利，积分更可换领机票及宾馆客房等，两人便将该些商品以折扣价格在网上抛售，从而获利。

警方对两人立案调查后，发现两人除了互相使用二维码套现外，还有近千万元来源于C，而C的帐户内又有大量资金来源于D及E。警方通过相关数据进行分析后，研判背后隐个一个分工明确、长期利用二维码非法套现的巨大犯罪团伙，于是在今年4月8日成立专案组调查。

在摸清该团伙的主要骨干及营运模式，专案组于同月15日展开收网，分赴西安、深圳、襄阳、潜江等地拘捕多名疑犯。其中，团伙头目「老鬼」仅30岁，是深圳人，他于2019年12月发现上述「商机」后，便开始招揽家族成员一起经营无本可利的「生意」，其后更在网上徵集了一批代理商，网罗「顾客」，其中包括了A和B先生。

截至案发，涉案上级商户注册人25人，涉案下级代理15人，涉及商户200多家，公司帐户800多个，仅「老鬼」一人的套现金额就达10亿元，获利近百万。目前，案件还在进一步审理之中。