银行公会更新文件 指示呈报执法部门 客涉国安被捕 银行须披露财产(图)
发布 : 2021-10-24 来源 : 明报新闻网
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香港银行公会前日更新《有关打击洗钱／恐怖分子资金筹集的常见问题》，当中加入一项新要求：当银行知悉有人干犯危害国家安全罪行被?x??被控，必须向联合财富调查组披露该人的「罪行相关财产」。图为不少银行设置总行的中环。（刘焌陶??o?J??
金管局：助银行了解要求
金管局回应称，《港区国安法》实施一年多，金管局及银行公会近日再次安排警方与银行代表会面，就业界日常业务操作沟通。银行公会经谘询金管局及警务处，在会后更新《常见问题》，以协助银行了解有关要求。警方称不评论个别事件，而采取任何行动均会按实际情?，依法处理。银行公会至截稿前未有回应。
根据《常见问题》，该文件主要由银行公会制订，金管局亦有参与。翻查金管局网页上的《常见问题》，最后更新为前日，取代今年5月24日版本。有银行从业员称，《常见问题》仅供参考，各银行要再自行制订内部指引。
须向联合财富调查组披露
对比两个版本，新版加入第71项，指根据港区国安法实施细则附表3第5??o?J??两个情景可被视为「触发披露责任的情?」：当银行知悉有人干犯危害国家安全的罪行被?x??被控，及／或银行收到执法部门的资料后，知悉或怀疑有资产为「罪行相关财产」，银行必须（must）向联合财富调查组披露有关财产。该组主要调查洗黑钱、恐怖活动及贩毒得益。
证监会前日亦更新其网页上的「打击洗钱及恐怖分子资金筹集常见问题」，新版本亦有相同要求，指金融机构必须在以上两情?披露「罪行相关财产」。本报昨查询该项是否新加，证监会回应称前日发布经更新的「常见问题」，没有补充。
国安法实施细则列违者可囚3月
金管局的《常见问题》未有列明未有披露资产的罚则。根据港区国安法实施细则附表3第5??o?J??任何人知悉或怀疑任何财产为「罪行相关财产」而未有向警方披露，可被罚款5万元及监禁3个月。
《常见问题》去年加入一项目，指银行如遇到与国安法相关的可疑交易，应报告联合财富调查组。新版本修订该项目，加入字句指银行未必完全掌握有关罪行性质，期望银行上报时尽「最大努力」（on a best effort basis）。
被捕人称用银行未遇问题
「佢?想点都无可能控制到」
有涉遾x??区国安法的被捕人称，被捕后使用银行服务未遇问题。被问会否担心银行日后会将其资产纪录主动交予警方，他说现时港区国安法无任何制衡机制，「佢?想点做都无可能控制到」，只能「煮到埋?先食」。他形容自国安法实施，公民社会全面倒退至极权制度，「变成另一个新疆」，只是港府拒?x??认。
大状：银行职员未必知客户涉案
大律师吴宗銮认为，银行本身虽然已有一系列关于处理怀疑犯罪得益的指引，银行从业员亦有责任留意户口异动，但他们或无法得知客户是否正牵涉国安调查，关注他们会否有抗辩途径，以及当局执行上有否理据。他估计有关改勾x??对商界带来心理影响。
吴又说，对上述更新表示「不意外」，认为国安?x??已凌驾过往市民拥有的基本权利，估计未来会在出版、教育、传媒等各方面??u进，为执行国安法「清除障碍」，向大众展示国安法并非无牙老虎。
明报记者
（港区国安法）
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