新招将香港廉署及警察摆上ý^(图)
发布 : 2021-2-23 来源 : 明报新闻网 用微信扫描二维码，分享至好友和朋友圈 | 加关注  明声网温哥华 微信公众号 |
被骗34万加元的郑女士。(CBC)
因对方在电话中报出了自家驾照的号码，温哥华的郑（Vivien Zheng，音译）女士2018年上了话骗徒的当，损失了34万加元，骗徒就是借了香港警察、香港廉政专员公署之名行事。
父亲卖掉房子款项
预备移民钱全没了
郑女士的34万加元是她父亲卖掉国内房子，预备移民到温哥华的款项。事后郑女士责怪道明银行等4家银行未尽职阻止骗案的发生，其中包括中国银行在内，她为此而兴讼。
2018年5月的某一天，在温哥华市一家百货商店出售珠宝的郑女士正忙于工作时，突然接到一个电话。对方自称是中国驻温哥华总领馆的一名工作人员，询问以下驾照号码是否属于郑女士，因为她涉嫌牵扯进一宗国际洗钱骗局。
郑女士的这张驾照是1个多月前刚刚才办好，因此当她听到对方能一字不差地报出驾照资料之后，郑女士也就相信了对方的身分。
那名女骗子声称，「香港警方的调查员」要和郑女士通话，而接下来的「调查员」则声称：「郑女士将银行帐户信息出售给罪犯，后者藉此来洗钱。」
此人称，香港的廉政公署（ICAC）正监察郑女士的钱款往来，郑女士必需把所有的钱款汇去廉政公署的帐号供对方检验，等确定她的清白之后，就会把钱如数退还。
「调查员」威胁郑女士，如果不合作就会将其逮捕，引渡去香港关押。为了增加可信度，那骗子还给郑女士发来伪造的「逮捕证」照片，「逮捕证」上所用的疑犯照片，来自郑女士的驾照。
郑女士一看电话号码，是来自中国的报警求助电话110，这令她更深信不疑。骗子还威胁郑女士不得向银行求证，否则就要冻结她的银行帐号3年。
这连番的恐吓及威胁把郑女士吓哭，因为她有一大笔款项在银行中。那是她母亲去世后，她父亲将唯一的物业出售，所得款项全部寄给了郑女士来买房，老人准备来加拿大投靠女儿。
郑女士2006年移民加拿大，并于2010年成为加拿大公民。她认为中国政府是专制政府，有上述那样在外界看来蛮横无理的做法，在中国就是顺理成章的事情，因此她确信自己真的成为中国政府「迫害」的受害人。
于是为了「自保」，郑女士就按骗子的要求，在2个星期的时间内，先后前往皇家银行、道明银行、满地可银行和中国银行，取出总共34万元的存款，汇去骗子指定的香港银行帐户。
等到她再无钱可汇时，骗子就失去了联络，直到此时郑女士才恍然大悟。而她还有苦不能说，认为别人听了这个故事后会觉得她愚不可及，她甚至产生了轻生的念头。
不忿没阻止骗案
兴讼追究银行责任
随著时间的流逝，郑女士心中的愤怒与日俱增，认为那4间银行没有尽到保护储户的责任，于是对4家银行都提起了诉讼。
皇家银行辩解称，他们当时询问过那6万元巨款的收款人是谁，是否信任该电汇指令的来源，而且银行有条款不会对郑女士的行为负责。而郑女士在骗子的指导下说收款人是她叔叔，并且坚持汇款。
满地可银行也称，郑女士必须披露任何可疑情况，否则银行不会对这笔3.2万元的汇款负责。
郑女士在汇出最大一笔17.8万元款项时，向道明银行声称是把钱汇给她的商业伙伴（在骗子的指示下）。
道明方面称，郑女士签署的「电汇协议」，免除了银行对汇款后「发生的任何损失或损害承担责任」。
中国银行方面回应称，当时有柜员询问郑女士与收款人的关系（郑女士否认有这样的询问），并且声称，银行无要求银行职员确认电汇的目的，也不要求客户向银行说明电汇的目的。
哈利法克斯Saint Mary's University大学犯罪学助理教授Vanessa Iafolla认为银行的反欺诈措施远远不足，尤其是面对这样巨额的汇款，且郑女士此前从未向香港汇过款。
在这样的情况下，每家银行都有责任与郑女士深入地询问钱款的去向，而不仅仅是「我们已经按规程问了这些零散的问题，我们已经履行了义务，可以汇款了。」
2018年，加拿大反欺诈中心（CAFC）收到有关电汇欺诈的1100多分投诉，损失近4800万元。2017年，CAFC收到了1260分投诉，总计损失约4600万元。