警方证实涉事发展商 曾因诈骗罪判囚30个月(组图)
发布 : 2017-4-24 来源 : 明报新闻网
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Bill Vasiliou是一名，在审视过Black Bear的集资按揭合约、分类帐簿及投资者的经历后，他向加拿大广播公司新闻部表示，其意见认为：「这是公开欺诈。」 (CBC)
夏其骢(Dominic Ha)是一名持牌按揭代理人，他招揽投资者投资Black Bear Homes的集资按揭。(GCA Group)
涉十年前诈骗13人200万元
与此同时，很多投资者获知更多有关Black Bear Homes及其日常主事人Gary Fraser的背景。
「Gary Fraser曾因为相类似的诈骗坐牢。」Margaret Wong说：「(他)欺骗他教会的神职人员，他的家人、他的婶娘们，以及其他教友。」
尼亚加拉警方证实：在2008年，Gary Fraser被判28项「诈骗超过5000元」的控罪罪成，被判入狱30个月。有关的诈骗罪名涉及13名受害人，案件发生于2000年至2007年期间，涉及金额达200万元。
在大多伦多地区的投资者，没有一个知道有关Gary Fraser的过去；直至2016年7月的一个关注投资者会议 。他们表示，在会议上，他们被告知夏氏一早知悉。
「Dominic 知道他的历史。」Margaret Wong说：「Dominic选择不告诉我们任何一个人。」
部分投资者在投资项目前，曾与Gary Fraser会面。他们表示，他带他们参观了在尼亚加拉湖滨小镇(Niagara-on-the-Lake)和水晶拳唡(Crystal Beach)的几个发展项目。
「你可以看到所有兴建中的房屋，但有些屋只是起了一半便算，但没有人告诉我们。」Margaret Wong说：「他们表示他们一直有在那些房屋进行工程，将会完工；但你知道它们其实一直被空置。」
加拿大广播公司新闻部曾到访水晶拳唡，并在部分的投资物业上，见到少数局部完工的房屋，而其他地皮则仍然空置。
部分完成了一半的楼房物业则已透过「出售权」(Power of Sale) 出售，如今已由另外一个发展商继续完成工程。
利息源自投资者自己资金
投资者还知悉他们的利息支票从何而来。在要求资金去向的记录后，部分投资者从代表他们登记按揭的律师手上，取得一本有关他们投资的分类帐簿。
加拿大广播公司新闻部取得的分类帐簿显示，当投资金额存入户口，一日之内，夏其骢(Dominic Ha)、按揭经纪和投资者律师的费用，以及大部分投资本金，便会从户口中转出。
根据分类帐簿，所剩馀的资金则用作支付投资者的每月利息，直至资金耗尽为止。
在审视过分类帐簿后，Bill Vasiliou表示：「他们取回的(利息)都是他们自己的资金。」
Black Bear为物业登记另一个按揭
投资者表示他们其后受到另一个打击 — 他们发现Black Bear Homes大部分的投资物业，在他们的按揭项目前，已获得另一个按揭。
加拿大广播公司新闻部取得的合约显示，合约容许在集资按揭前，登记「兴建贷款」(construction loan)；但投资者表示他们在签约之前从来不知道。
相反，Margaret Wong解释，夏氏向她清晰表示：「我们受到保障。我们是首个按揭。我们的资金受到律师保护。」
根据加拿大广播公司新闻部取得的物业纪录，最少六个项目的投资已经全军尽墨，因为Black Bear Homes拖欠兴建贷款人按揭还款，遭贷款人其后根据「出售权」将物业出售。
那么，是否会有投资者可以拿回他们的本金呢？特许诈骗审查师Bill Vasiliou相信不会：「他们(投资者)将不会拿回他们的金钱。」
Margaret Wong说：「为何一个教徒会如斯落力向我们撒谎呢？我们相信他说的每一个字。他说：『不用担心』；所以，我们便没有担心。」
Margaret Wong投资的四个集资按揭物业，其中一个，已根据「出售权」被卖出。
「由第一按揭债权人变成第二按揭债权人……(Dominic)从来没有向我们提过。」她续说：「如果我们一早知道会如此，没有人会想买。」
所有接受加拿大广播公司新闻部采访的投资者，都已经向警方及安省金融证券委员会投诉Black Bear Homes、Gary Fraser和夏其骢(Dominic Ha)。
约克区警方亦证实他们正调查这些集资按揭。