13银行职员涉受贿 助骗中小企贷款 遍及10间银行 警廉共拘32人涉1.4亿元(组图)
发布 : 2025-11-08 来源 : 明报新闻网 用微信扫描二维码，分享至好友和朋友圈 | 加关注  明声网温哥华 微信公众号 |
廉署执行处首席调查主任余显丽（中）、警方商业罪案调查科讹骗案调查组总督察佾x??贤（左）、香港按证保险有限公司「中小企融资担保计划」业务运作副总裁莫爱兰（右）昨交代廉署与警方首次就贪污诈骗特惠贷款的联合行动。（廖凯霖??o?J??
累计2135宗56亿元贷款提取后发现
执法部门并非首次破获有人骗取「中小企融资担保计划」。商务及经济发展局昨回覆本报表示，截至上月底，计划下「百分百特别担保产品」有3714宗申请疑涉不法行为，包括使用虚假文书、提供虚假／失实声明等，涉贷款额约108亿元；其中2135宗涉约56亿元贷款，是在贷款提取后才被发现（见表2），其馀审查时已被拒绝。
银行职员对假文件「只眼开只眼闭」
获贷款额6%「报酬」
廉署、警方及按证保险公司代表昨见传媒交代案情。廉署执行处首席调查主任余显丽称，署方在收到一名市民提供资料后，跟进调查揭发案件，形容案件涉个别银行职员操守问题，银行业整体仍非常廉洁。
案发于2022年6月至今年5月，廉署上月30及31日以涉嫌触犯《防止贿赂条例》中的行贿及受贿等罪，拘捕20男5女，年龄31至63岁，当中13人为银行前线职员，部分人被?x??已离职；7人为中介公司负责人，部分为前银行职员，以及另5名涉案者。廉署在行动中搜查涉案中介公司办公室及被捕人住所等，检获银行文件及相信是贿款的逾20万元现金。
余称犯案过程由中介公司一手包办，从招揽中小企东主参与、行贿银行职员以开立银行户口、提交贷款申请文件，以至批出贷款后分赃，均由中介全盘操控。
余说，廉署调查发现，涉案中小企大部分没有实际业务，甚至是空壳公司，成立目的为申请各类政府贷款计划；开户及贷款审查过程中，涉案中介会透过行贿，换取银行前线职员对申请人使用虚假文件「只眼开、只眼闭」及加快批核，参与不法勾当的傀儡中小企会获分贷款额5%至7%金额；撇除贿款，馀额由中介据为己有。在其中一宗个案，中介向银行前线职员协议支付贷款额约6%作「报酬」，银行批出120万元贷款，前线职员获分7万元。
空壳公司申贷 中介包办招揽申请分赃
警方行勾x??面，警方以诈骗罪拘捕4男3女，年龄31至66岁，各人为9间分别报称业务为物流、电子产品及日常生活用品等贸易中小企的董事，当中8间成功申请贷款，涉贷款额逾5000万元，银行帐户资料显示，贷款于短时间内被提取，大部分涉案中小企业并没按时还款。
警方商业罪案调查科讹骗案调查组总督察佾x??贤称，调查发现被捕人为符合申请贷款条件，向银行提交伪造的银行月结单、员工强积金供款纪录、公司租约文件及税单，透过夸大营业额，以误导批核人员以为申请者有实质营运，从而批出贷款，而实际上这些中小企只是被捕人为申请贷款而开设的空壳公司。他说警方仍在调查，不排除再有拘捕行动。
香港按证保险有限公司中小企融资担保计划业务运作副总裁莫爱兰表示严厉谴责不法行为，绝不容忍以遾x??x??段取得贷款，会按实际情?与银行研究如何加强在信贷审批前的尽职审查及监控机制，以防类似事情再发生。
■明报报料热线：inews@mingpao.com / 9181 4676