五大行逾40%基金销售员为业绩向客推销不当产品(图)

发布 : 2025-7-10  来源 : 明报新闻网


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图为位多伦多市中心五大银行总部所在。


【明报专讯】根据安省证监会（Ontario Securities Commission）和加拿大投资监管组织（ICRO）联合开展的一项调查，在任职加拿大五大银行的互惠基金销售员中，超过40%销售员担心，如果他们无法达到销售目标，可能将失去工作，这迫使他们向客户推销不合适或不需要的投资产品。

调查访问了多达2,863名互惠基金的销售员。调查结果发现，多达40%销售员表示，内部的计分卡影响了他们向客户提供哪些服务或产品的决策。

安省证监会负责规管营运的行政副总裁兰德哈瓦（Sonny Randhawa）说：「这是令人感到担忧的，如果向客户推荐的产品和服务不是基于客户的最佳利益而作出的，而是为了满足某种内部绩效考核的标准，是一个危险信号。」

调查源于加拿大广播公司《市场》（CBC Marketplace）节目的的一项调查结果。该项调查结果揭示，在加拿大银行工作的销售员采用高压的销售手法，向客户推荐不合适的投资产品和服务。兰德哈瓦指出，尽管人们有其他方式来购买互惠基金，但不可否认的是，包括加拿大皇家银行、满地可银行、道明银行、加拿大帝国商业银行和丰业银行等在内的五大银行，是主要的销售者。因此，诸如安省证监会和ICRO这样的监管机构和自我规管组织，更需要密切关注它们的销售行为。

调查结果还显示，多达44%的互惠基金销售员表示，如果他们无法达到销售、收入、客户或资产目标，他们害怕会因此而失去工作。