安省监管机构重罚2名涉嫌诈骗贷款经纪 罚款总额达23万元(图)

发布 : 2025-10-19  来源 : 明报即时新闻网 用微信扫描二维码，分享至好友和朋友圈

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【明报专讯】安省2名前按揭贷款经纪，因在业务中表现鲁莽、未能核实信息，协助了骗徒实施欺诈行为，日前被负责安省金融监管的安省金融服务规管局（FSRA）处以总计23万元罚款。

规管局发现，大多伦多地区的两名经纪「允许自己被利用以促成不诚实、欺诈、犯罪或非法行为」，导致一名投资者在一笔按揭贷款中损失超过62万元。

这2名经纪分别是特里维迪（Satyamkumar 特里维迪）与索玛（Sasitharan Soma Somasekarampillai）。他们违反《按揭贷款经纪、贷款人及管理人法》，在经纪公司外进行交易并收取回扣。

监管机构还指控特里维迪在无执照的情况下管理按揭贷款，并「妨碍调查、隐瞒信息及向FSRA提供虚假或误导性信息」。

FSRA首次关注特里维迪的行为是在2020年。当年﹐当局接到有关此人的虚假借贷投诉。后来在2023年7月，FRSA又收到匿名投资者HP的投诉，称特里维迪向该投资者推荐一项按揭放贷投资机会，而借款人以一处加油站物业作为按揭。

该借款人（代称DS）虚假声称自己是某家公司的董事，以欺骗投资者投资。但借款人从未支付每月利息，而且最终贷款违约，投资人因此损失62.4万元。

投资者称﹐那2名贷款经纪提供了关于加油站物业先前按揭贷款的虚假信息及伪造文件，导致他做出错误的投资决策。

这2名经纪向投资人HP声称，该借款人上一次的按揭就是由他们两人来完成，而且贷款在很短的38天时间内就清偿，还声称有官方文件为证。

但投资人HP所不知道的是，在前一宗按揭贷款中，特里维迪并未通过其所属公司处理而是私自完成，赚取了5.5万元（占贷款金额10%）费用，然后与索玛分成。

FSRA称，特里维迪曾4次私底下交易收取佣金，其金额远高于经公司获得的收入，共获得6万6622元。此外﹐他在其他经纪公司外进行的按揭交易中，还获得超过14万元的收入。

「特里维迪承认，他没有通过『联合按揭』公司处理这笔交易，并表示如果他照规矩操作，这宗诈骗很可能不会发生。」

而在HP的放贷交易中，索玛负责收集有关借款人及物业的各种文件，包括财务报表和产权文件；而特里维迪负责谈判放贷条款、提供物业评估报告、并审查协议及借款人身份证明。

但「特里维迪未采取任何措施独立核实所获信息，包括未核实评估报告与借款人身分信息，实际上这二者均为伪造。特里维迪从未直接会见或接触借款人，所有信息均通过索玛获得。」

特里维迪从中拿到6.5万元的佣金并与索玛平分。

最终FSRA对特里维迪共处以22 项行政罚款，金额合计21万元；同时拒绝续发索玛的执照，并对其处以5项罚款，共计5万元。

特里维迪最终与FSRA达成和解，同意支付较低金额18万元。