误信损友投资高额回报 移民夫妻被骗卅馀万元(图)
发布 : 2025-11-18 来源 : 明报新闻网
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发布 : 2025-11-18 来源 : 明报新闻网
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家住渥太华市的西迪基（Adnan Siddiky，图）表示，在去年3月，他们信任的几位家族友人向他们介绍了一家总部位于多伦多的投资公司「HYWI资本」（HYWI Capital），声称该公司的投资「保证安全」，而且回报率很高。
西迪基说：「我认识这些友人已经31年了。他们主动联系我们，说有一个绝佳的投资机会，能让我们赚大钱。某种程度上，我感觉他们在极力劝我们投资这家公司。」
看到是「信得过的老友」强烈推荐，这对夫妻就把他们的住房申请了二次按揭贷款，向该公司投入总共30万3623加元，期望著每月2%的回报，一年后还能拿回本金。
与西迪基签署投资协议的人，据称是该公司的首席执行官（CEO）马尔丘克（Vlad Marchuk）。而根据协议，投资的资金需要先转至公司首席运营官（COO）卡明斯（Mark Cummings）的私人帐户上，此人曾担任保险公司的高管。
西迪基回忆说：「（卡明斯）说这笔投资没有任何风险，他当时就是这么说的。他们表示资金会用于2项投资，我记得其中一项是股票交易。我们把钱转过去后，对方告诉我们，7月就能开始收到收益。」
但直到8月底，他们才收到两个月的收益，此后便再无下文。西迪基说：「他（卡明斯）解释说『你的银行帐户出了点小问题，别担心，收益很快就会到帐』。」
西迪基开始为自己的「棺材本」担心，决定收回投资。而一名据称是公司高级合伙人的托多罗夫（Eugene Todorov）及卡明斯都出面保证「没问题」。并对西迪基说：「你们提交的赎回申请表我们已经收到了，一定会把钱还给你们。」
但西迪基再没见到自己的那笔巨款。
CTV电视台调查发现，至少还有5人遭遇了类似情况（其中两人已告上法庭），总损失达150万加元。多名相关人士则表示，实际总损失可能远高于此数。
在记者的追查下，合约上列名为首席执行官马尔丘克却声称，他在2023年4月时就已离开HYWI资本，合约上他的签名是被人伪造的。
「2023年4月8日之后，我既未代表该公司，也未以公司名义签署过任何协议。」
到了这个时候，卡明斯表示自己已不再参与HYWI资本的事务，「我强烈否认所有其他指控，目前无进一步评论」。
资深商业调查员菲利特（Jeff Filliter）指出，这项投资的推销方式本身就存在问题，尤其是异常高的回报率。
「他们宣称年投资回报率高达24%，这个数字高得离谱，本身就是一个巨大的红旗（警示信号）。此外，那些人通过亲朋好友来招揽目标，这表明这可能是一个相对大规模的诈骗操作。」
安省证监处（Ontario Securities Commission）未透露是否已对此案展开调查，但在给西迪基夫妇的邮件中确认，HYWI资本与卡明斯均未在安省注册，不具备从事证券交易的资格。
文件显示，托多罗夫曾在2016年因诈骗、未注册交易、非法发行证券及违反安省证监处命令，面临「类刑事」（Quasi-Criminally）指控。
对西迪基而言，最痛苦的不只是财务损失，更是信任的崩塌。
西迪基说：「千万要小心。我至今认为，是那些我们完全信任的人，把我们推进了原本不愿、也没准备好参与的事务中。」